Авторитарные режимы всё чаще используют правила борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма для отключения проживающих в ЕС диссидентов, активистов и политических оппонентов от банковской системы.
Авторитарные режимы — от России до Китая — всё чаще используют финансовые инструменты, чтобы лишить своих оппонентов, находящихся в ЕС, доступа к платёжным системам, оставляя людей, ставших мишенью таких действий, на милость произвольных решений банков.
Недавнее исследование, заказанное Комитетом Европейского парламента по иностранным делам (AFET), назвало финансовые транснациональные репрессии «растущей областью обеспокоенности». В исследовании описывается, как государства злоупотребляют правилами борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT), чтобы ограничивать доступ к финансовым услугам для таких лиц, как диссиденты или правозащитники.
Согласно исследованию, государственные структуры распространяют ложные обвинения в отмывании денег, связях с терроризмом или преступной деятельностью, что побуждает банки ограничивать доступ к услугам по причинам compliance. Это создаёт широкий спектр трудностей для диссидентов, находящихся за границей.
«Невозможность открывать и сохранять доступ к финансовым услугам затрудняет путешествия, активистскую деятельность и даже нормальную жизнь», — говорится в докладе.
В докладе отдельно упоминаются авторитарные государства, включая Россию, Китай, Беларусь и Турцию. В частности, отмечается, что обновления списка «террористов» и «экстремистов», который ведёт российская служба финансового мониторинга Росфинмониторинг, автоматически интегрируются в частные базы данных по обеспечению соблюдения нормативных требований (compliance), используемые западными банками и финансовыми учреждениями для контроля AML/CFT.
После замораживания счёта, предупреждает исследование, отменить такое решение может быть чрезвычайно сложно — даже при наличии юридической помощи.
Без финансовых услуг — без возможности платить за жильё
Украинская правозащитница Людмила Козловская, президент Фундации «Открытый Диалог» и жительница Бельгии, заявила, что лично столкнулась с этой проблемой после того, как стала мишенью кампаний давления, связанных с Москвой.
«Благодаря поддержке политиков и уважаемых институтов я чувствовала себя в определённой степени защищённой от преследований со стороны Москвы», — сказала Козловская в комментарии Euractiv. «Пока однажды утром я не проснулась и не увидела множество сообщений: “все банковские счета заморожены”».
Козловская описала, как «все банки в Бельгии» прекратили предоставлять ей услуги без каких-либо объяснений.
«Без финансовых услуг, без возможности платить за жильё, без ничего, без нормальной жизни», — сказала она. «Я была парализована, живя в Брюсселе».
Козловская обвиняет в этом «чрезмерную осторожность» банков, вызванную страхом санкций или потери лицензии в случае ненадлежащего соблюдения рекомендаций Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).
На практике, добавила она, функции расследования, которые обычно выполняет государство, передаются частным институтам.
«Банки вынуждены проводить расследование в отношении вас, хотя обычно это задача полиции и судов, а не частных учреждений», — сказала она, добавив, что действует «презумпция виновности», пока человек не докажет свою невиновность.
Угроза свободному обществу
Экономист Хорхе Храйссати, подробно изучавший эту проблему, назвал это явление «угрозой свободному обществу». По его словам, трудно оценить, сколько людей пострадали от подобных практик. Проблема остаётся сильно стигматизированной, а многие жертвы молчат из страха, что их родственники или сети поддержки, от которых они зависят, также могут столкнуться с последствиями.
Храиссати отметил, что проблема касается не только диссидентов или правозащитников. Под удар также попадали бывшие государственные чиновники и экс-главы правительств. Лица, занимающие или занимавшие политически значимые должности, часто рассматриваются банками как риск compliance, что приводит к чрезмерной осторожности.
По словам Храиссати, авторитарные правительства всё чаще используют эту систему в своих целях. После ареста венесуэльского диктатора Николаса Мадуро режим в Каракасе якобы использовал уведомления Интерпола, чтобы лишить банковских услуг представителей диаспоры, праздновавших арест Мадуро.
Храиссати также предупредил о растущем использовании искусственного интеллекта в банковских системах compliance, что делает учреждения более уязвимыми к дезинформационным кампаниям и фейковым новостям.
«Проблема заключается в том, что рекомендации FATF написаны так, будто все государства мира являются либеральными демократиями», — сказал он, утверждая, что доступ к финансовым услугам и их нейтральность должны рассматриваться как фундаментальное право, сопоставимое со свободой слова.
Борьба со злоупотреблениями при замораживании счетов
Немецкий депутат Европарламента от партии «Зелёных» Ханна Нойманн, возглавившая инициативу по реформированию системы в Европейском парламенте, считает, что «финансовые транснациональные репрессии являются огромной проблемой».
«Наши системы используются во зло для того, чтобы намеренно лишать людей доступа к деньгам и банковским услугам, подрывая как их средства к существованию, так и их гражданскую и политическую активность», — заявила Нойманн Euractiv.
По её мнению, Европа должна обеспечить пострадавшим надёжный доступ к банковским счетам, организовать более качественное обучение надзорных органов для раннего выявления подобных случаев, а также значительно усилить сотрудничество между финансовыми регуляторами, полицией и судебными органами для эффективного пресечения таких злоупотреблений.
Во вторник комитет AFET принял доклад о транснациональных репрессиях 46 голосами «за», при 13 голосах «против» и 9 воздержавшихся. Документ направлен на борьбу со злоупотреблениями, связанными с замораживанием счетов, и призывает финансовых регуляторов ЕС внедрить соответствующие механизмы защиты. Окончательное голосование на пленарной сессии Европейского парламента назначено на 16 июня.
Европейская банковская федерация не ответила на запрос Euractiv о комментарии.
Источник: euractiv.com
