Цена разоблачения санкционных схем: Как «Бакай Банк» атакует Фундацию «Открытый Диалог» в суде

Скачать отчет

Executive summary

Суть дела: В отчете рассматривается гражданский иск, поданный в Бельгии одним из крупнейших коммерческих банков Кыргызстана («Бакай Банк» или «Истец») против Фундации «Открытый Диалог» (ФОД). Данный гражданский иск является ярким примером стратегического судебного иска против участия общественности (SLAPP).

В октябре 2024 года «Бакай Банк» подал в Бельгии гражданский иск против Фундации «Открытый Диалог» в связи с двумя публикациями Фундации на веб-сайте ФОД. «Бакай Банк» утверждает, что материалы ФОД, опубликованные в 2023 году, содержат ложные сведения об участии банка в схемах, позволяющих обойти международные финансовые санкции против России. В частности, «Бакай Банк» требует удалить его название из отчетов Фундации, заявляя об ущербе репутации и отсутствии фактических оснований для обвинений. «Бакай Банк» утверждает, что, хотя дело является гражданским иском, публикации Фундации могут подпадать под квалификацию уголовных преступлений — клеветы (первый отчет, статья 443 Уголовного кодекса) и даже клеветнического доноса (второй отчет, статья 445 Уголовного кодекса). По словам истца, Фундация намеренно адресовала вторую публикацию Европейскому парламенту и Европейской комиссии, что, по его мнению, является отягчающим обстоятельством.

Обстоятельства гражданского иска: Иск «Бакай Банка» касается двух конкретных отчетов ФОД, опубликованных в мае и июле 2023 года. Первый отчет называется «Сообщники России в войне против Украины. Казахстан и Кыргызстан — надежный тыл российской армии». Отчет был опубликован 09.05.2023 и все еще доступен на веб-сайте Фундации.

Второй отчет называется «Представление экспертных заключений для Европейского парламента и Европейской комиссии по вопросу обхода санкций». Отчет был опубликован 03.07.2023 и также доступен на веб-сайте Фундации.

Своими действиями «Бакай Банк» стремится добиться удаления двух публикаций, в которых приводятся доказательства обхода международных санкций Россией при участии Казахстана и Кыргызстана. В этих отчетах ФОД объясняется, что банки этих стран помогают обходить санкции, в частности предоставляя нерезидентам доступ к финансовым услугам с помощью их банковских карт. Опубликованные Фундацией отчеты освещают аномалии в экономической деятельности Кыргызстана, в частности резкое увеличение банковских операций и выдачи кредитных карт в течение 2022 года, что совпадает с прекращением работы Visa и MasterCard в России. Отчеты ФОД основаны на экономических статистических данных, журналистских расследованиях и информации местных кыргызских СМИ, которые свидетельствуют о том, что некоторые кыргызские банки, в частности «Бакай Банк», способствовали обходу санкций российскими гражданами. «Бакай Банк» отрицает эти выводы, заявляя, что рост банковской деятельности был вызван законными факторами, такими как приток российских ИТ-специалистов.

Позиция Фундации. Фундация «Открытый Диалог» отрицает обвинения в клевете и нарушении прав истца. Отчет Фундации «Сообщники России в войне против Украины. Казахстан и Кыргызстан — надежный тыл российской армии». который был опубликован 09.05.2023, на основании данных мировой экономики предоставляет доказательства того, что такие страны, как Казахстан и Кыргызстан, стали ключевыми экономическими центрами для обхода финансовых санкций, введенных против России. В отчете освещен крайне аномальный рост темпов импорта и экспорта этих двух стран в 2022 году.

Публикации Фундации опираются на проверенные и общедоступные источники, а также на мнения местных кыргызских экспертов. Отчеты ФОД призваны информировать западную общественность, а также институты, ответственные за введение санкций, такие как Европейская комиссия, Совет Европы, Государственный департамент США, Управление по контролю за иностранными активами США, Офис по внедрению финансовых санкций Великобритании, а также мониторинговые организации, экспертов, журналистов, западных политиков и правительства об эффективности применения санкций против России за ее вторжение в Украину. Целью этих отчетов было повышение уровня осведомленности о проблемах, связанных с санкциями, разоблачение случаев обхода санкций и защита общественных интересов, а не умышленное нанесение ущерба деловой репутации «Бакай Банка». Фундация действовала в рамках своей миссии по обеспечению прозрачности и подотчетности в глобальной системе санкций и помощи в ликвидации лазеек в ее механизмах.

Возмещение убытков. «Бакай Банк» требует от Фундации финансовой компенсации за нанесенный, по его утверждению, репутационный и материальный ущерб в результате якобы клеветнических публикаций. Истец требует 1 050 000 евро в качестве компенсации, разделенной на две категории: материальный и моральный ущерб. Что касается материального ущерба, «Бакай Банк» заявляет о потерях в размере 1 000 000 евро, ссылаясь на существенное уменьшение доходов, вызванное причиненным ущербом деловой репутации в результате обвинений со стороны Фундации — однако без представления каких-либо доказательств. Кроме того, истец обратился в суд с просьбой наложить на Фундацию значительные штрафные санкции в случае невыполнения возможного будущего решения суда. В частности, речь идет о штрафе в размере 10 000 евро за каждый день промедления с удалением якобы клеветнических материалов; еще 10 000 евро — за каждый случай, когда решение суда не будет направлено в соответствующие учреждения; и отдельно — 10 000 евро за каждый день отказа публиковать решение суда на главной странице сайта ФОД в течение 30 дней подряд.

Ход судебного разбирательства. Истец обратился с просьбой принять временные меры, но судья Tribunal de l’Entreprise Francophone de Bruxelles отказался рассматривать это ходатайство на данном этапе. Фундация отказалась от временного удаления публикации. Стороны обмениваются заключениями и ожидают слушания, которое должно состояться в 2025 году.

SLAPP. Иск «Бакай Банка» против Фундации — это классический пример стратегического судебного иска против участия общественности (SLAPP), призванного подавить критику путем запугивания, цензуры и давления на ответчика. Его конечная цель — заставить ответчика отказаться от своей позиции и истощить его финансовые ресурсы с помощью судебных процессов. Подобные иски, как правило, не имеют существенного правового основания, но используются как способ ограничения свободы слова и участия в общественной жизни. В гражданском деле «Бакай Банк против ФОД» четко прослеживаются характерные признаки SLAPP-иска:

1. Несоразмерный, чрезмерный или необоснованный характер исковых требований или их части, в частности завышенная стоимость судебного разбирательства: требование «Бакай Банка» о взыскании компенсации в размере 1 050 000 евро без предоставления доказательств материального ущерба является необоснованным. Кроме того, штрафные санкции в размере 10 000 евро за каждый день неисполнения потенциального судебного решения являются несоразмерными и необоснованными.
2. Запугивание, давление или угрозы со стороны истца или его представителей до или во время рассмотрения дела: применение существенных финансовых санкций за невыполнение решения — в частности, требование опубликовать решение суда на сайте Фундации в заметном месте — являются ничем иным, как инструментом давления, направленным на дискредитацию и психологическое истощение ответчика.
3. Недобросовестные процессуальные тактики, такие как злоупотребление процессуальными механизмами и затягивание рассмотрения дела: почти полуторагодичная задержка с подачей иска после публикации отчетов является показательным примером стратегической недобросовестности — попыткой деморализовать Фундацию, ограничить ее ресурсы и помешать будущим расследованиям.
4. Использование дисбаланса сил, такого как финансовое преимущество либо политическое или социальное влияние, для давления на ответчика: Являясь коммерческим банком с большими ресурсами, «Бакай Банк» использует свою финансовую силу против ФОД, некоммерческой организации, для осуществления чрезмерного давления.
5. Частично или полностью необоснованный характер иска: Истец оспаривает тщательно исследованные и задокументированные выводы Фундации, не предоставляя существенных контраргументов, что ставит под сомнение законность его правовых требований.
6. Необдуманный и/или злонамеренный характер иска: Иск направлен против законной аналитической деятельности Фундации по расследованию вопросов, представляющих общественный интерес, в частности контроля за соблюдением международных санкций. Такое давление не только нарушает право на свободу слова, но и служит инструментом запугивания, что полностью соответствует природе SLAPP-исков.

Этот отчет подготовлен в рамках судебного разбирательства по делу, возбужденному «Бакай Банком» против Фундации «Открытый Диалог» в Бельгии. Рассмотрение дела в бельгийском суде еще продолжается, а информация, приведенная в этом отчете, отражает анализ и выводы, имеющиеся на момент его подготовки. Документ был доработан до представления Фундацией окончательной позиции в суде, поэтому он может не учитывать дальнейшие события по делу. Целью отчета является предоставление обоснованного видения поднятых вопросов, однако его не следует воспринимать как итоговое юридическое заключение по делу.

1. Вступление

1.1. Предпосылки и контекст

Полномасштабное вторжение Российской Федерации в Украину в феврале 2022 года стало причиной введения западными демократическими странами беспрецедентных экономических санкций против России с целью ограничить её способность финансировать свой военно-промышленный комплекс. Эти санкции включали отключение российских банков от международной платежной системы SWIFT, ограничение доступа к мировым рынкам и введение торговых ограничений на товары двойного и военного назначения. Однако эффективность этих санкций оказалась под угрозой из-за способности России обходить их с помощью третьих стран, особенно тех, которые имеют тесные экономические и политические связи с Москвой.

Фундация «Открытый Диалог» (ФОД) — правозащитная организация, основанная в 2009 году в Польше, которая осуществляет мониторинг и фиксацию нарушений, связанных с обходом санкций. В рамках своей деятельности по защите прав человека, демократии и верховенства права на постсоветском пространстве, ФОД обнародовала серию отчетов, разоблачающих, как страны вроде Казахстана и Кыргызстана стали инструментом в схемах обхода санкций против России.

В октябре 2024 года «Бакай Банк», один из крупнейших коммерческих банков Кыргызстана, подал в Бельгии гражданский иск против Фундации «Открытый Диалог» в связи с двумя отчетами, опубликованными на сайте Фундации, в которых утверждалось, что банк причастен к схемам обхода санкций. Этот судебный иск является ярким примером стратегического судебного иска против участия общественности (SLAPP) — иска, призванного подавить критику путем запугивания, цензуры и давления на ответчика. Его конечная цель — заставить ответчика отказаться от своей позиции и истощить его финансовые ресурсы с помощью судебных процессов.

1.2. Цель и содержание отчета

В этом отчете рассматривается гражданский иск, поданный «Бакай Банком» против Фундации «Открытый Диалог» в Бельгии, а также его характер как SLAPP-иска, направленного на замалчивание законной аналитической деятельности по вопросам, представляющим общественный интерес. В отчете анализируются:

1. История и деятельность Фундации, в частности ее работа в сфере обхода санкций;
2. Политическая и экономическая ситуация в Кыргызстане, в частности связи страны с Россией и продолжающиеся репрессии против независимых СМИ;
3. Детали судебного иска «Бакай Банка» против Фундации «Открытый Диалог», в том числе конкретные обвинения и финансовые требования;
4. Содержание и контекст отчетов Фундации, которые являются предметом судебного разбирательства;
5. Ответ ФОД на обвинения и дополнительные доказательства, подтверждающие ее выводы;
6. Международное значение и заинтересованность общественности в разоблачении практик обхода санкций;
7. Характеристики, определяющие этот дело как SLAPP-иск.

Освещая это дело, авторы отчета стремятся обратить внимание на угрозы, с которыми сталкиваются общественные организации и СМИ, занимающиеся законной расследовательской деятельностью, особенно в случаях разоблачения практик, способствующих продолжению агрессии России против Украины. Также в отчете подчеркивается необходимость усиления правовой защиты от SLAPP-исков в Европе и за ее пределами, чтобы гарантировать, что имеющая общественную значимость информация не будет замалчиваться посредством различных юридических приемов.

2. Роль Фундации «Открытый Диалог» в разоблачении попыток обхода санкций союзниками России

2.1. Деятельность и миссия Фундации «Открытый Диалог»

С момента основания Фундации в Польше в 2009 году уставные цели ФОД включают защиту прав человека, демократии и верховенства права на постсоветском пространстве^1,2,3,4. Фундация осуществляет свои уставные цели через организацию наблюдательных миссий и мониторинг случаев нарушения прав человека. Она также выступает за совершенствование международного законодательства в сфере прав человека — в частности, за принятие Глобального закона Магнитского и включение в программы финансовой помощи ЕС и международные программы положений о соблюдении демократических принципов в недемократических государствах и гибридных режимах.

Фундация имеет большой опыт в сфере защиты прав политических заключенных и беженцев. ФОД является одной из основательниц коалиций гражданского общества #LetMyPeopleGo и #ActivistsNotExtremists. Обе кампании были направлены на освобождение политических заключенных, защиту гражданских прав и продвижение механизмов привлечения к ответственности за грубые нарушения прав человека высокопоставленных должностных лиц России и Казахстана, а также полицейских, сотрудников спецслужб, прокуроров, судей, местных исполнительных органов — непосредственных исполнителей приказов.

Фундация публикует аналитические отчеты по итогам своей работы и использует их в своей коммуникации с ЕС, ОБСЕ, Советом Европы, ООН, другими правозащитными организациями, министерствами иностранных дел и парламентами, а также СМИ. Фундация активно сотрудничает с членами парламентов, которые занимаются вопросами внешней политики, прав человека и отношений со странами, находящимися под мониторингом. В частности, Фундация призывает провести реформу Интерпола, Шенгенской информационной системы (SIS) и законодательства в сфере противодействия отмыванию денег и финансирования терроризма (AML/CFT), чтобы исключить возможность использования этих инструментов авторитарными и гибридными режимами для преследования политических оппонентов за пределами их стран.

2.2. Работа связана с Украиной и выявлением схем обхода санкций

В 2013–2014 годах ФОД организовала правозащитную миссию для поддержки украинского гражданского общества в его борьбе за евроинтеграцию во время Революции достоинства на Майдане в Киеве. После начала российской агрессии в 2014 году, Фундация расширила свою гуманитарную программу, начатую во время протестов на Майдане, с целью оказания помощи пострадавшим от войны на востоке Украины^1,2. С 2014 по 2016 год ФОД руководила крупным центром помощи под названием «Украинский мир» в Варшаве. Центр оказывал помощь мигрантам в повседневной жизни и способствовал развитию польско-украинской интеграции.

После полномасштабного вторжения России в Украину в 2022 году Фундация начала программу гуманитарной помощи с целью обеспечения защитным снаряжением и другими необходимыми ресурсами украинских военных, а также для оказания поддержки беженцам в Польше.

ФОД стремится обеспечить прозрачность и подотчетность в применении глобальных санкций против России. Эти санкции были введены рядом западных демократических стран, в частности Европейским союзом (ЕС), США и Великобританией. Они направлены на то, чтобы заставить Россию соблюдать международное право, прекратить агрессию против Украины и положить конец нарушениям прав человека. Они также призваны наказать организации и лиц, которые помогают России в военных действиях или нарушениях прав человека. Ограничительные меры могут быть в виде торговых ограничений, секторальных санкций или финансовых санкций. Например, отключение российских банков от международной платёжной системы SWIFT и ограничение их доступа к мировым рынкам — это один из шагов Запада, направленных на ослабление российской экономики.

Фундация работает над выявлением и устранением любых лазеек в действующей системе санкций. Для этого ФОД исследует, каким образом такие страны, как Казахстан, Кыргызстан Турция и другие, способствуют обходу санкций, оказывая поддержку России. В сотрудничестве с представителями оппозиции Казахстана, правозащитниками и информаторами из стран Центральной Азии, ФОД опубликовала восемь отчетов на эту тему:

1. 22.12.2022, отчет «Тайный союзник Кремля. Как Токаев помогает Путину обходить санкции»;
2. 30.12.2022, отчет «Тайна Токаева и Путина: Как обойти нефтяное эмбарго»;
3. 08.03.2023, отчет «Все для фронта. Все для победы. Как Токаев помогает Путину и обманывает Украину и Запад»;
4. 25.04.2023, отчет «Бенефициары российской войны против Украины. Как режим Назарбаева-Токаева помогает Путину»;
5. 09.05.2023, отчет «Сообщники России в войне против Украины. Казахстан и Кыргызстан – надежный тыл российской армии»;
6. 03.07.2023, отчет «Представление экспертных заключений для Европейского Парламента и Европейской Комиссии по вопросу обхода санкций»;
7. 15.08.2023, отчет «Десятилетняя война России против Украины. Как ускорить победу Украины»;
8. 25.11.2023, отчет «Бриллианты не навсегда: Анализ неэффективности алмазного эмбарго для нанесения ущерба российской экономике».

Отчеты Фундации призваны информировать западную общественность, а также институты, ответственные за введение санкций, такие как Европейская комиссия, Европейский совет, Государственный департамент США, Управление по контролю за иностранными активами США, Офис по внедрению финансовых санкций Великобритании, а также мониторинговые организации, экспертов, журналистов, западных политиков и правительства об эффективности применения санкций против России за ее вторжение в Украину. Цель публикаций заключалась в повышении осведомленности об актуальных проблемах, связанных с санкциями, раскрытии случаев уклонения от санкций и защите общественных интересов.

Целью отчетов Фундации является устранение лазеек и предотвращение попыток третьих стран, таких как Кыргызстан, или организаций и отдельных лиц ослабить эффективность западных санкций.

Являясь членом Реестра прозрачности ЕС, Фундация стремится содействовать прозрачности и подотчетности в своей адвокационной деятельности. Публикуя на своем веб-сайте экспертные заключения для Европейского парламента и Европейской комиссии, ФОД предоставляет политикам, общественности и общественным организациям доступ к информации по важным вопросам, таким как уклонение Россией от санкций. В своих отчетах Фундация призывает институты ЕС расследовать нарушения и, при необходимости, расширить санкции, в частности вторичные санкции, в отношении лиц и организаций в Казахстане и Кыргызстане, которые, как утверждается, помогают России в ведении войны.

3. Контекст: политические и экономические реалии Kыргызстана

3.1. От советской республики до стратегического партнера: экономические и политические связи Кыргызстана с Россией

Государство в Центральной Азии, Кыргызстан, обрело независимость после распада Советского Союза в 1991 году. Кыргызстан граничит с Казахстаном на севере, Узбекистаном на западе, Таджикистаном на юге и Китаем на востоке и юго-востоке. «Существенными препятствиями для развития Кыргызстана являются коррупция, устаревшая инфраструктура, высокий уровень безработицы и повсеместная бедность».

Несмотря на то, что Кыргызстан не имеет прямой границы с Россией, он поддерживает прочные экономические и политические связи со своей бывшей метрополией. Кыргызстан является членом нескольких региональных и международных организаций, в которых также состоит Россия, что подчеркивает их тесные политические, экономические и военные связи. После распада Советского Союза Кыргызстан стал членом Содружества Независимых Государств (СНГ), организации бывших советских республик. Россия определяет вектор развития СНГ, и Кыргызстан принимает активное участие в ее инициативах.

Другой важной организацией является Организация Договора о коллективной безопасности (ОДКБ) — военный союз, подобный НАТО, который нацелен на взаимную оборону и сотрудничество в сфере безопасности. Россия играет ведущую роль в ОДКБ, предоставляя гарантии безопасности Кыргызстану и другим государствам-членам.

Кыргызстан и Россия являются членами Шанхайской организации сотрудничества (ШОС) — политического, экономического и военного альянса, в который входят Китай и другие региональные страны. ШОС уделяет особое внимание региональной стабильности, борьбе с терроризмом и экономическому сотрудничеству.

Кыргызстан также является членом Евразийского экономического союза (ЕАЭС), регионального экономического блока, цель которого — содействие экономической интеграции. В рамках ЕАЭС Кыргызстан и Россия, наряду с Арменией, Беларусью и Казахстаном, работают над созданием условий для свободного перемещения товаров, услуг, капитала и рабочей силы между странами-членами.

Наконец, Кыргызстан является частью Таможенного союза, созданного в рамках Евразийского экономического союза (ЕАЭС). Таможенный союз упрощает торговлю между своими государствами-членами, включая Кыргызстан и Россию, путем отмены внутренних таможенных пошлин и нетарифных барьеров. Подобно тому, как Европейский союз (ЕС) управляет единым рынком, Таможенный союз обеспечивает свободный оборот товаров между странами-членами без таможенного контроля на границах и дополнительных налогов на импорт и экспорт. В рамках Таможенного союза Кыргызстан и Россия применяют единый внешний тариф на товары, импортируемые из стран, не входящих в Таможенный союз. После прохождения таможенного оформления в одной из стран-членов Таможенного союза эти товары могут свободно перевозиться через территорию других стран-членов без дополнительных таможенных проверок. Эта система значительно упрощает бюрократические процессы, сокращает расходы и задержки в торговле, облегчая экспорт товаров из Кыргызстана в Россию и ввоз российских товаров в Кыргызстан.

Россия является вторым по величине торговым партнером Кыргызстана, на ее долю приходится 27,4% общего товарооборота Кыргызстана со всеми странами. В 2022 году внешнеторговый оборот Кыргызстана с Россией вырос на 40,3% по сравнению с 2021 годом, а экспорт из Кыргызстана в Россию вырос на 245% — с 393 млн долларов США до 963 млн долларов США в 2022 году. Россия является крупнейшим экспортным рынком для Кыргызстана с общей долей 44,1%, что делает Кыргызстан экономически зависимым от России.

3.2. Репрессии против независимых СМИ: сокрытие фактов уклонения от санкций и коррупции в Кыргызстане

Важно учитывать внутреннюю политическую ситуацию в Кыргызстане при президентстве нынешнего главы государства Садыра Жапарова. Кыргызстан долгое время считался «островом свободы» в Центральной Азии, где действовали независимые СМИ, независимые депутаты и активное гражданское общество. Однако при президентстве Садыра Жапарова Кыргызстан превращается в авторитарное государство. Правительство ввело строгие ограничения на мирные собрания, особенно связанные с протестами против войны России против Украины, и начало политические преследования общественных активистов и правозащитников.

В декабре 2024 года Европейский парламент в своей срочной резолюции отметил, что «в последние годы демократические стандарты и права человека в Кыргызстане ухудшились до тревожного уровня». В резолюции ЕП отмечается, что «независимые СМИ, такие как «Kloop», «Temirov Live», «Айт Айт Десе» и «Радио Азаттык», журналисты и блогеры продолжают подвергаться репрессиям» и «как судебная власть, так и внесудебные расправы все чаще используются для усмирения политических оппонентов и критиков гражданского общества».

Это утверждение соответствует сообщениям правозащитных организаций и СМИ:

• Власти Кыргызстана необоснованно ограничили право на мирные собрания, в том числе право на проведение мирных митингов на тему войны России против Украины^1,2. Десятки общественных активистов и правозащитников подверглись политическим преследованиям за участие в мирных акциях в поддержку Украины^1,2,3. В апреле 2023 года Первомайский суд Бишкека продлил запрет на проведение мирных собраний в центре Бишкека, а Верховный суд оставил этот запрет в силе^1,2.
• В стране были заблокированы или закрыты независимые СМИ, такие как «Радио Азаттык», что ещё сильнее ограничило свободу слова. Параллельно усилились политические репрессии: начались задержания правозащитников и критиков власти. Эти меры значительно сузили пространство для объективной журналистики и публичной критики, что позволило властям Кыргызстана избежать широкой огласки их активного содействия России в уклонении от международных санкций.
• «В июле 2024 года Верховный суд окончательно утвердил ликвидацию организации («Kloop Media»), которая является юридическим лицом новостного портала «Kloop», который получил ряд международных журналистских наград. Это стало очевидным актом мести за его критические публикации и еще одним серьезным вызовом для свободы прессы. Несмотря на ликвидацию, «Kloop» заявил о намерении продолжить работу на других платформах».
• В совместном заявлении, опубликованном 06.09.2024, Human Rights Watch, Amnesty International и еще шесть международных правозащитных организаций раскритиковали решение о ликвидации «Kloop» как недопустимое посягательство на свободу СМИ и потребовали его отмены. В заявлении подчеркивается, что «Kloop» — это независимое расследовательское СМИ, лауреат многочисленных наград, которое также сотрудничает с глобальной сетью журналистских расследований — Проект расследования коррупции и организованной преступности (ПРКОЗ).
• «Власти Кыргызстана продолжили репрессии против независимых СМИ и журналистов, критикующих власти. Наибольший резонанс вызвало судебное разбирательство над 11 действующими и бывшими журналистами проекта «Темиров Live», известного разоблачением коррупции среди высокопоставленных чиновников. Их задержали во время облав в январе того же года по обвинениям в призывах к массовым беспорядкам и их организации — обвинения, которые правозащитные организации единодушно назвали политически мотивированными. В начале октября 2024 года суд приговорил Махабат Тажикбеккызы, директора «Temirov Live», и Азамата Ишенбекова к лишению свободы, а еще двое — получили условные сроки. Семеро обвиняемых были оправданы. Несмотря на эти оправдательные приговоры, сам факт осуждения — особенно тюремное заключение журналистов — стал серьезным ударом для независимой журналистики. К тому же основатель «Temirov Live» Болот Темиров до сих пор находится в изгнании после того, как его незаконно лишили гражданства и депортировали из страны в 2022 году».
• «В сентябре 2024 года Министерство культуры и информации пригрозило заблокировать новостной портал «Новые лица», если он не удалит статью о предполагаемых связях между предвыборной кампанией президента Жапарова в 2021 году и покойным лидером российских наемников Евгением Пригожиным. Министерство также предупредило «Радио Азаттык», кыргызскую службу «Радио Свобода», не освещать эту новость, что вызвало дополнительную озабоченность по поводу злоупотребления этим законом для защиты высокопоставленных госслужащих от общественного контроля».
• «Правительство начало внедрять закон о НПО, который приравнивает их к «иностранным агентам». Закон, несмотря на широкую критику со стороны гражданского общества, международных правозащитных организаций и международного сообщества, был принят весной 2024 года. Согласно этому новому закону, разработанному по российскому образцу, организации, финансируемые из-за рубежа и занимающиеся в широком смысле «политической деятельностью», должны регистрироваться в качестве «иностранных представителей», что подвергает их стигматизации и пристальному государственному надзору».

3.3. От нарушений правил торговли до банковских ограничений: как Кыргызстан способствовал обходу российских санкций

Банковский сектор Кыргызстана состоит из 23 коммерческих банков, работающих через 317 отделений на территории страны. Пять крупнейших банков контролируют почти 70% рынка, при этом государственные банки владеют примерно 33,4% общих активов. По состоянию на декабрь 2022 года тремя крупнейшими банками Кыргызской Республики по общим активам были «Айыл Банк», «РСК Банк» и «Бакай Банк» — истец.

Кыргызстан стал ключевым посредником для России в обходе международных санкций, введенных после ее вторжения в Украину. По данным экспертов, Кыргызстан резко увеличил объем торговли с Россией: экспорт вырос более чем вдвое — с 393 млн долларов в 2021 году до более 1,07 млрд долларов в 2022 году. Такой скачок свидетельствует о том, что Кыргызстан способствует реэкспорту в Россию товаров, которые Москва больше не может закупать напрямую из-за санкций. Сообщается, что российские компании открыли предприятия в Кыргызстане, чтобы обойти ограничения, используя доступ страны к международным рынкам. Такие товары, как электроника и оборудование, импортируются в Кыргызстан, а затем реэкспортируются в Россию. Как отмечает один из экспертов: «Кыргызстан стал транзитным центром для товаров, которые Россия больше не может приобрести легально». Эта растущая тенденция привлекла внимание Европейского союза, который стремится закрыть лазейки в своей системе санкций. В июне 2023 года ЕС объявил о мерах, направленных против компаний из третьих стран, которые подозреваются в оказании помощи России. Отмечая масштабы участия Кыргызстана, другой эксперт добавляет: «Стремительный рост торговли нельзя объяснить внутренним спросом Кыргызстана — очевидно, что эти товары предназначены для России». Роль Кыргызстана затрагивает важные вопросы эффективности санкций в целях изоляции России, учитывая, что третьи страны играют такую важную роль в поддержке ее экономики.

В январе 2025 года Министерство финансов США наложило санкции на финансовое учреждение «Керемет Банк», расположенное в Кыргызстане, за координацию схемы уклонения от санкций с участием российских госслужащих.

4. Судебный иск «Бакай Банка» против Фундации «Открытый Диалог»

4.1. Хронология событий, послуживших причиной иска

20.09.2024 Фундация получила письмо от бельгийской юридической фирмы «Fieldfisher», в котором указывалось, что ее клиент, коммерческий банк «Бакай Банк» (Кыргызстан), требует до 30.09.2024 удалить две конкретные публикации, в которых упоминается «Бакай Банк». В письме от адвокатов «Бакай Банка» также содержалось требование к ФОД: «публично извиниться перед нашим клиентом, опубликовав опровержение, как это сделали «The Economist» и «Kloop» [материалы могут быть предоставлены по обращению в Фундацию «Открытый Диалог»]. «The Economist» и «Kloop», которые упоминаются в письме, являются двумя местными медиаплатформами в Кыргызстане. Адвокаты «Бакай Банка» также требовали, чтобы Фундация направила заявление с опровержением, написанное банком, во все учреждения, которым ФОД направила одну из своих публикаций, и «официально обязалась в письменной форме не повторять никаких порочащих высказываний [о «Бакай Банке»] и не выдвигать никаких обвинений [против «Бакай Банка»], пока не будет официальных доказательств правдивости этих обвинений». По сути, «Бакай Банк»предложил, чтобы Фундация могла выдвигать субъекта для санкций только после того, как на него уже будут официально наложены санкции со стороны органов власти.

В письме адвокаты «Бакай Банка» ссылаются на две конкретные публикации Фундации, опубликованные более чем за год до письма, в мае и июле 2023 года. Первая публикация — это отчет под названием «Сообщники России в войне против Украины. Казахстан и Кыргызстан — надежный тыл российской армии». Отчет был опубликован 09.05.2023 и все еще доступен на веб-сайте Фундации. Вторая публикация Фундации под названием «Представление экспертных заключений для Европейского Парламента и Европейской Комиссии по вопросу обхода санкций» была опубликована 03.07.2023 и также доступна на веб-сайте.

В публикациях, которые «Бакай Банк» потребовал удалить, представлены доказательства, свидетельствующие о причастности Казахстана и Кыргызстана к обходу международных финансовых санкций, наложенных на Россию из-за ее агрессии против Украины. В этих публикациях объясняется, что банки способствуют уклонению от санкций, в частности предоставляя нерезидентам доступ к финансовым услугам с помощью своих банковских карт. Отчеты ФОД освещают аномалии в экономической деятельности Кыргызстана, в частности резкое увеличение банковских операций и выдачу кредитных карт в течение 2022 года, что совпадает с прекращением деятельности Visa и MasterCard в России. В своих отчетах Фундация ссылается на экономические статистические данные, журналистские расследования и местные кыргызские СМИ, чтобы доказать, что определенные кыргызские банки, в частности «Бакай Банк», способствовали обходу санкций российскими гражданами.

23.09.2024 Фундация «Открытый Диалог» направила «Бакай Банку» ответ с просьбой предоставить Фундации письмо и все сопроводительные материалы на английском языке, поскольку именно на этом языке был составлен отчет Фундации, опубликованный на веб-сайте www.odfoundation.eu и распространен среди общественности, а также западных регулирующих органов. Как отмечают в Фундации, это позволит точно оценить предоставленную информацию и вести более всесторонний диалог. Для обеспечения полной прозрачности Фундация предложила «Бакай Банку» направить копии письма и сопроводительных документов на английском языке (1) в офис спецпредставителя ЕС по вопросам санкций Дэвида О’Салливана, (2) Уоррену Райану, представителю управления Минфина США по борьбе с финансированием терроризма и финансовыми преступлениями, (3) в Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) и другие соответствующие органы для оценки точности заявлений, сделанных «Бакай Банком». Фундация «Открытый Диалог» сообщила «Бакай Банку» о намерении предоставить исчерпывающий ответ на его письмо от 20 сентября до конца ноября 2024 года. В то же время ФОД обратилась с вопросом, желает ли сам банк, чтобы его письмо было опубликовано на веб-сайте Фундации до того, как ФОД подготовит свой ответ. Фундация также открыто обратилась с предложением к «Бакай Банку» поделиться дополнительной информацией, которая могла бы пролить свет на ситуацию — в частности, информацию о финансовом состоянии учреждения, составе клиентов, динамике роста (особенно начиная с 2022 года), конечных бенефициарах, а также политике банка в сфере противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма (AML/CFT) и соблюдению международных санкций [материалы могут быть предоставлены по обращению в Фундацию «Открытый Диалог»].

23.09.2024 «Бакай Банк» через своих адвокатов сообщил, что принял подтверждение Фундации о получении последним письма «Бакай Банка» от 20.09.2024. В ответе истец заявил, что обращался к Фундации на французском языке и предоставил соответствующие переводы приложений, поскольку именно французский является языком страны, где расположена Фундация, а также языком судебных органов, в юрисдикции которых она находится. По словам истца, он не обязан предоставлять какой-либо перевод и был откровенно удивлен просьбой предоставить дополнительную информацию для подтверждения «достоверности утверждений», изложенных в его письме. Банк также указал, что Фундация должна была согласно законодательству самостоятельно собрать все необходимые доказательства, прежде чем делать какие-либо обвинения. В письме истец предложил Фундации обратиться к бельгийскому юристу, который мог бы предоставить правовую консультацию относительно прав и обязанностей ФОД в рамках бельгийского законодательства. Кроме того, истец настойчиво напомнил о своих предыдущих требованиях, а также об установленном им крайнем сроке — 30.09.2024, до которого публикации должны быть изъяты из доступа, если Фундация желает избежать судебных исков.

30.09.2024 истец проинформировал Фундацию «Открытый Диалог» о том, что направил в суд в Брюсселе проект искового заявления, возбудив судебное производство против Фундации из-за её отказа пересмотреть свою позицию. «Бакай Банк» требует удалить все упоминания о себе из публикаций Фундации, а также добивается компенсации — как материального, так и морального ущерба, который, по его словам, был ему нанесен в результате этих публикаций.

«Бакай Банк» обратился в суд с ходатайством о применении временных мер против Фундации «Открытый Диалог», однако судья Tribunal de l’Entreprise Francophone (Суда по коммерческим делам) отказался рассматривать этот вопрос на данном этапе. Фундация, со своей стороны, отказалась временно удалять публикации. На момент подготовки этого отчета стороны находятся в процессе обмена письменными позициями в рамках подготовки к судебному разбирательству. Во время вступительного слушания, которое состоялось 21.11.2024, Бельгийский коммерческий суд не удовлетворил требование истца о временных мерах и обязал стороны продолжить обмен заключениями.

4.2. Конкретные обвинения, выдвинутые «Бакай Банком» против Фундации «Открытый Диалог»

В своем иске «Бакай Банк» утверждает, что Фундация «Открытый Диалог» в своих публикациях опирается лишь на три утверждения, которые «Бакай Банк» опровергает следующим образом:

• Во-первых, якобы «статистика свидетельствует: рост во всех банках Кыргызстана в 2022 году связан с массовым наплывом российских работников в Кыргызстан, особенно в сфере информационных технологий. Следовательно, при таком уровне роста установить факты уклонения от международных санкций представляется невозможным».
• Во-вторых, как утверждает «Бакай Банк», Фундация якобы опирается в своих выводах на статью, опубликованную в кыргызском СМИ «The Economist», в которой ряд кыргызских банков, в частности «Бакай Банк», обвиняются в выдаче банковских карт лицам, не проживающим в Кыргызстане. В то же время, согласно заявлению самого «Бакай Банка», позже эта же платформа опубликовала опровержение от «Бакай Банка», а также изъяла материал из публичного доступа, что, по убеждению «Бакай Банка», «косвенно, но однозначно подтверждает ложность обнародованной информации».
• В-третьих, аргументом, на который якобы опирается Фундация в своей публикации, является материал кыргызского СМИ «Kloop», в котором идет речь о разоблачении Telegram-группы, которая якобы предлагала помощь гражданам России в открытии счетов в двух коммерческих банках Кыргызстана — «Керемет Банке» и «Бакай Банке». Однако, по мнению «Бакай Банка», в упомянутой статье нет ни одного доказательства того, что банковские счета действительно открывались с помощью информации из Telegram-группы. По мнению «Бакай Банка», речь идет (то ли о самой статье, то ли о Telegram-группе — это не уточняется) о попытке мошенничества или умышленного введения в заблуждение.

Таким образом, по мнению «Бакай Банка», отсутствуют какие-либо доказательства того, что он открывал банковские счета дистанционно — через мессенджер Telegram — для нерезидентов Кыргызстана, в частности граждан Российской Федерации. Ни один из материалов, на которые ссылается Фундация, по мнению «Бакай Банка», не дает оснований для предъявления серьезных обвинений против него. «Бакай Банк» утверждает, что Фундация «Открытый Диалог» не имеет никаких доказательств того, что именно этот банк был среди тех коммерческих учреждений Кыргызстана, которые предоставляли гражданам России доступ к международным финансовым операциям в обход санкций.

4.3. Требования «Бакай Банка» о возмещении убытков

«Бакай Банк» требует от Фундации финансовой компенсации за якобы нанесенный репутационный и финансовый ущерб, который он, по его мнению, потерпел в результате клеветнических публикаций ФОД. «Бакай Банк» требует от суда в Брюсселе признать претензии «Бакай Банка» допустимыми и обоснованными, а также обязать Фундацию выполнить следующее:

• немедленно изъять публикации из доступа под угрозой штрафа в размере 10 000 евро за каждую публикацию за каждый день невыполнения требования;
• направить копию судебного решения, которое будет вынесено, всем организациям, которым ФОД направила копии обжалуемых публикаций, в течение 5 дней с момента сообщения о вынесении судебного решения, в случае невыполнения этого решения будет наложен штраф в размере 10 000 евро за каждую организацию за каждый день просрочки;
• разместить полный текст будущего решения в верхней части первой страницы своего веб-сайта https://en.odfoundation.eu/ без комментариев, не позднее чем через 5 дней после вынесения решения. Текст решения должен быть размещен на сайте беспрерывно в течение 30 дней. В случае невыполнения этого решения взыскать штраф в размере 10 000 евро за каждый день просрочки;
• выплатить «Бакай Банку» компенсацию в размере 50 000 евро за моральный ущерб и 1 000 000 евро за материальный ущерб, а также компенсационные проценты по установленной законом ставке, начиная с 20.09.2024. Фундация может выплатить компенсацию перечислив средства на счет Фонда короля Бодуэна с пометкой «BE for Ukraine»;
• покрыть расходы на судебное разбирательство, включая судебные и процессуальные расходы.

5. Анализ отчетов Фундации «Открытый Диалог»

5.1. Контекст отчета Фундации «Сообщники России в войне против Украины. Казахстан и Кыргызстан — надежный тыл российской армии»

Первый отчет, который оспаривает «Бакай Банк», называется «Сообщники России в войне против Украины. Казахстан и Кыргызстан — надежный тыл российской армии» (оригинал на английском языке) (майский отчет), который был опубликован 09.05.2023 и все еще доступен на веб-сайте Фундации.

Майский отчет, в частности, подчёркивает роль Кыргызстана в поддержке России в вопросе уклонения от санкций и содержит подробный анализ экономических и политических связей между Кыргызстаном и Россией Путина. Он раскрывает, как кыргызские банки и предприятия, включая такие структуры, как «Бакай Банк», участвуют в финансовых схемах, позволяющих России обходить санкции Запада.

В майском отчете Фундация анализирует роль Кыргызстана в содействии России в уклонении от международных санкций, подчеркивая авторитарный курс правления президента Кыргызстана Садыра Жапарова. В майском отчете обозначены конкретные механизмы, с помощью которых Кыргызстан реэкспортирует товары, в частности товары двойного назначения, в Россию.

Майский отчет содержит доказательства стремительного роста экспорта товаров двойного назначения и военного назначения из Кыргызстана в Россию, что свидетельствует о систематических попытках обойти санкции. В майском отчете подчеркивается важная роль некоторых коммерческих структур в ослаблении западных санкций, введенных против России, и звучит призыв к усилению международного контроля и регуляторных мер в отношении этих финансовых учреждений. Указав юридические лица, причастные к этой деятельности, такие как «Бакай Банк», майский отчет обеспечивает необходимую для политиков демократических стран прозрачность. Это позволяет им разрабатывать более целенаправленные санкции и регуляторные меры, обеспечивая эффективное противодействие таким практикам уклонения от санкций.

Фундация уделяет особое внимание Кыргызстану, поскольку эта страна играет важную роль в обходе Россией международных санкций. Являясь членом Евразийского экономического союза (ЕАЭС) и ключевым торговым партнером России, Кыргызстан способствует реэкспорту в Россию товаров, подпадающих под санкции, таких как технологии двойного назначения. Тем самым, Кыргызстан подрывает эффективность санкций, введенных западными странами. В майском отчете Фундация подробно описывает внутренние политические репрессии в Кыргызстане, включая притеснения гражданского общества, СМИ и акций протеста, и связывает эти действия с общей стратегией экономической поддержки России.

Фундация «Открытый Диалог» подготовила майский отчет, чтобы проинформировать общественность о проблеме, которая представляет значительный международный интерес, и не ставила целью конкретно нанести ущерб репутации «Бакай Банка». Этот отчет содержит системный анализ методов обхода санкций в финансовом секторе Кыргызстана, где «Бакай Банк» упоминается как элемент системного явления, а не как основной фокус отчета. Все выводы и рекомендации Фундации в ее майском отчете основаны на проверенных, общедоступных источниках и экспертных мнениях, а также на знаниях местных экспертов, что в целом обеспечивает объективный и обоснованный взгляд на ситуацию.

Кроме того, в майском отчете содержится призыв к введению персональных санкций против кыргызских чиновников и юридических лиц, которые способствуют обходу санкций, введенных против России. Такой акцент на привлечении к ответственности свидетельствует о существующих лазейках в глобальной системе санкций и подчеркивает необходимость усиления международного сотрудничества для того, чтобы устранить эти лазейки.

Майский отчет был опубликован 09.05.2023, информация о «Бакай Банк» содержится в разделе 7:

7. ОБХОД ФИНАНСОВЫХ САНКЦИЙ

В связи с финансовыми санкциями Запада банки Кыргызстана стали «спасательным кругом» для россиян, желающих иметь доступ к международным платежным системам и финансовым операциям. Ряд банков Кыргызстана продолжают обслуживание российской национальной платежной системы «Мир» вопреки предупреждениям США о ее использовании для участия в обходе санкций.

В 2022 году банки Кыргызстана выпустили банковских карт на 39,4% больше. Только за 9 месяцев 2022 года (с января по сентябрь) банки Кыргызстана выпустили карт международных платежных систем Visa и Mastercard на 37,4% больше, чем за аналогичный период 2021 года. Прибыль банков Кыргызстана в 2022 году выросла в более чем в 5 раз и составила около 270 млн долларов. Рекордный рост прибыли кыргызских банков обусловлен ростом операционных доходов и валютных операций – выпуском банковских карт, обналичиванием средств и конвертированием валюты, – заявил специалист по финансовым вопросам Арсланбек Кененбаев.

Еще в апреле 2022 года, стало публично известно, что представительство Коммерческого Банка Кыргызстана в Москве предложило россиянам оформить карты Visa. Банк поспешил опровергнуть эту информацию, заявив, что представительство в Москве «не занимается выдачей карт»: «Отметим, что Коммерческий банк КЫРГЫЗСТАН предоставляет консультационные услуги гражданам РФ по оформлению карт VISA, но процедура оформления и выдача карты осуществляется только при личном визите клиента – нерезидента в офис Банка на территории Кыргызстана. Карта оформляется только после предоставления полного пакета документов в соответствии с требованиями Национального Банка КР и обязательной проверки комплайенс контроля каждого клиента. Открытие счетов для нерезидентов, в том числе гражданам РФ – нормальная практика в любой стране».

В ноябре 2022 года финансовое издание Кыргызстана Economist опубликовало анализ работы банков Кыргызстана по выдаче дебетовых карт нерезидентам страны:

– Восемь банков Кыргызстана, включая «Бай тушум», «Демир банк», «KICB», «Керемет банк», «РСК банк», «Finca банк», «Банк Азии», «Бакай банк», выпускали карты нерезидентам без ограничений. При этом, как отмечено в анализе, «Finca банк», «Банк Азии» и «Бакай банк»также выпускали дебетовые карты Visa.
– «Банк Компаньон», «Айыл банк», «Доскредо-банк», «Банк Кыргызстан» открывали счета нерезидентам с определенными ограничениями и только после одобрения заявок. В частности, банк «Компаньон», «Айыл банк», «Доскредо-банк» предоставляли дебетовые карты только в национальной платежной системе «Элкарт», а банк «Кыргызстан» позволял открыть карты Visa Gold, Visa Platinum и Visa Infinite.

В декабре 2022 года кыргызское издание «Kloop» опубликовало статью, в которой описан метод удаленного открытия карт Visa с помощью посредников. В статье указываются два кыргызских банка («Керемет» и «Бакай») и два казахских банка («Freedom» и «ЦентрКредит»). Журналисты обнаружили Telegram-канал, администратор которого предлагает россиянам дистанционное открытие банковской карты в одном из вышеперечисленных банков по доверенности, после чего банковскую карту отправляют заказчику вместе с активированной сим-картой для получения сообщений от банка. Сами банки отрицают открытие банковских карт нерезидентам по доверенности.

В этом фрагменте майского отчета Фундация ссылается на девять местных статей, опубликованных на русском языке. Три из них были опубликованы российскими СМИ, а шесть — кыргызскими СМИ.

Одним из источников для отчета ФОД является расследование, опубликованное расследовательским изданием «Kloop Media», которое удостоено международных наград. Название статьи: «Visa за 35 тысяч рублей. Россиянам предлагают купить кыргызские банковские карты через Telegram». Как было указано ранее в этом отчете, после публикации 29.08.2024 «Kloop Media» было ликвидировано решением Верховного суда Кыргызстана. Human Rights Watch, Amnesty International и другие международные правозащитные организации осудили решение о ликвидации «Kloop» как неприемлемую атаку на свободу СМИ и призвали отменить это решение.

Майский отчет помогает западным институтам блокировать пути для обхода санкций благодаря достоверным, локальным данным, указывающим на лазейки для обхода санкций. Публикуя информацию, которая часто представлена только на местных языках и менее доступна для западной аудитории, Фундация обеспечивает ключевым западным организациям своевременный доступ к данным, которые показывают, как кыргызские банки могут помогать России обходить финансовые санкции. Выводы майского отчета дают Западу основания для дальнейшего расследования, которое может привести к корректировке их санкционной политики.

Благодаря публикации подробной информации, доступной для широкой аудитории, Фундация стремится привлечь внимание таких западных организаций, как Европейская комиссия, Европейский совет, Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США, Государственный департамент США и Офис по внедрению финансовых санкций Великобритании. Такая прямая прозрачность позволяет этим органам действовать решительно, проводить расследования и, при необходимости, оказывать давление, чтобы обеспечить незамедлительное пресечение механизмов обхода санкций. Основной целью отчета является прекращение поддержки, которую банки Кыргызстана, как и другие организации, оказывают российскому рынку для обхода санкций.

Обнародование Фундацией конкретных механизмов, таких как увеличение выпуска банковских карт для российских клиентов, сохранение доступа к платежной системе «Мир» и дистанционное содействие финансовым операциям, является сигналом для финансовых учреждений Кыргызстана и Казахстана о том, что их поддержка российской экономики находится под пристальным вниманием мирового сообщества. Обращая внимание на эти действия в своем отчете, Фундация стремится немедленно привлечь эти учреждения к ответственности и заставить их прекратить предоставлять любые услуги, которые могут помочь России обойти санкции. Выводы майского отчета служат мерой предосторожности, предостерегая о том, что власти стран Запада могут применить вторичные санкции, если это будет необходимо. Эта проактивная позиция направлена на то, чтобы лишить Россию текущих каналов для финансирования военных действий и усилить эффективность западных санкций. Призыв Фундации к прозрачности и подотчетности отражает насущную необходимость прекращения таких практик, усиливая глобальную цель — лишение России ресурсов, которые позволяют ей продолжать агрессию.

5.2. Контекст и цель Представления экспертных заключений для Европейского парламента и Европейской комиссии

03.07.2023 Фундация «Открытый Диалог» опубликовала на своем веб-сайте документ под названием «Представление экспертных заключений для Европейского парламента и Европейской комиссии по вопросу обхода санкций».

Представление заключений Фундации Европейскому парламенту и Европейской комиссии имеет целью раскрыть, как Россия обходит западные санкции, с особым акцентом на роли Казахстана и Кыргызстана. Документ был подготовлен для удобства Европейского парламента и Европейской комиссии и представляет собой краткое изложение основных положений ранее опубликованных отчетов Фундации, включая майский отчет^1,2,3,4,5,6.

В документе содержится ключевая информация о конкретных товарах, финансовых операциях и практиках, которые позволяют России получать доступ к ресурсам несмотря на санкции, введенные ЕС, США и другими демократическими странами. В документе обсуждаются экономические возможности России, которым способствуют практики обхода санкций, и предлагается ввести более эффективные санкции, в частности целевые санкции против политических лидеров, олигархов и организаций в странах, которые помогают России, таких как Казахстан и Кыргызстан.

В представленном Фундацией документе подчеркивается острая необходимость поддержать Украину путем ликвидации этих лазеек, чтобы лишить Россию экономических и военных возможностей. Указывая на конкретные случаи, такие как поставки товаров двойного назначения и финансовая поддержка через международные платежные системы, Фундация «Открытый Диалог» призывает к скоординированным и немедленным действиям с целью усиления санкций, которые, по ее мнению, имеют решающее значение для предотвращения длительного конфликта и сохранения давления на экономику России. На странице 6 документа Фундация в общем указывает, что банки в Казахстане и Кыргызстане помогают россиянам, не упоминая конкретно банк «Бакай Банк»:

Банки предоставляют доступ россиянам к Visa и Mastercard в нарушение санкций с позволения Токаева и Жапарова, иначе национальные банки Казахстана и Кыргызстана уже бы давно наказали бы такие банки, помогающие россиянам. В случае Казахстана государственные органы выполняют роль лоббистов в США и добились снятия санкций с российских банков (Сбербанк, Альфа-Банк) в Казахстане.

На 14-й странице своего представления Фундация повторяет ключевые тезисы отчетов и приводит перечень лиц и организаций, которые, по мнению Фундации, следует проверить и потенциально внести в санкционные списки — среди них и «Бакай Банк»:

Экспертные заключения Фундации направлены на то, чтобы побудить институты ЕС провести расследование и рассмотреть возможность расширения санкционного режима — в частности, введения вторичных санкций против лиц и организаций из Казахстана и Кыргызстана, которые содействуют России в уклонении от санкций.

Являясь членом Реестра прозрачности ЕС ипубликуя на своем веб-сайте экспертные заключения для Европейского парламента и Европейской комиссии, Фундация предоставляет политикам, общественности и общественным организациям доступ к информации по важным вопросам, таким как уклонение Россией от санкций. Эта открытость побуждает европейских граждан и институты к совместным действиям.

6. Ответ и позиция Фундации «Открытый Диалог»

Фундация «Открытый Диалог» категорически отрицает обвинения в клевете и нарушении прав «Бакай Банка». Публикации, которые стали причиной судебного разбирательства, основаны на проверенных и общедоступных источниках, а также на выводах местных экспертов ФОД.

6.1. Аномальный рост количества выданных банковских карт в Кыргызстане

«Бакай Банк» утверждает, что статистические данные, указывающие на рост прибыли всех кыргызских банков в 2022 году, связаны с массовым приездом российских работников в Кыргызстан, особенно в сектор информационных технологий, а не с практикой уклонения от международных санкций. Однако, согласно официальной статистике миграции Кыргызстана, предоставленной Национальным комитетом статистики Кыргызской Республики, в 2022 году в стране был зарегистрирован 4 551 гражданин России в качестве резидента, а общий чистый прирост миграции по всем национальностям составил 5 917 человек. Другой источник указывает, что с начала войны в Кыргызстане поселилось 12 582 россиянина, что является относительно низким уровнем иммиграции по сравнению с другими странами.

В майском отчете Фундации указано, что кыргызские банки выпустили на 37,4% больше банковских карт, в результате чего в 2022 году их общее количество достигло 1,8 млн (доступные данные ограничены первыми 9 месяцами 2022 года). Кыргызская медиаплатформа «The Economist» сообщает о росте на 39%. Простой расчет позволяет установить, что в 2022 году кыргызские банки выпустили не менее 673 000 дополнительных банковских карт.

Резкое увеличение количества выпущенных банковских карт в Кыргызстане совпало с прекращением деятельности всех карт Visa и Mastercard в России в связи с вторжением российских войск в Украину в 2022 году. Россияне больше не могут пользоваться своими российскими картами за рубежом или для международных онлайн-платежей. Поскольку россияне имеют лишь ограниченный доступ к международным платежным системам, Кыргызстан и другие соседние страны стали альтернативными финансовыми каналами, что объясняет резкое увеличение выпуска карт Visa и Mastercard в Кыргызстане (37,4 % только за первые девять месяцев 2022 года).

Соотношение между количеством новоприбывших граждан России (12 582 человека) и объемом выданных банковских карт (673 000) является слишком несоразмерным, чтобы его можно было объяснить только прибытием ИТ-специалистов из России. Такое несоответствие дает основания утверждать, что эти проблемы выходят далеко за рамки удовлетворения потребностей в банковских услугах граждан России, недавно прибывших на территорию Кыргызстана, как это пытается объяснить «Бакай Банк». Несмотря на то, что многие граждане России покидают свою страну и приезжают в Кыргызстан, только те, кто легально зарегистрирован в качестве резидентов, могут претендовать на законный доступ к банковским услугам. Это аномальное увеличение количества выданных карт, безусловно, включает карты, выданные нерезидентам Кыргызстана. Именно эта возможность доступа к банковским услугам для лиц, не являющихся резидентами Кыргызстана, является предметом особого внимания в майском отчете и, вероятно, способствует обходу Россией международных санкций. В то время как «Бакай Банк» выдвигает предположения относительно ИТ-специалистов из России, сам банк не раскрыл суду информацию о своем финансовом положении, клиентской базе и динамике роста с 2022 года.

6.2. Чрезвычайный рост прибыли кыргызских банков

В 2022 году кыргызские банки продемонстрировали небывалый рост прибыли. В первом квартале 2023 года (январь-март) прибыль коммерческих банков Кыргызстана почти утроилась. «По предварительным данным Национального банка, общая прибыль коммерческих банков Кыргызстана за январь-март 2023 года составила 5 млрд 414 млн сомов. […] На конец прошлого года общая прибыль банков составила 23,1 млрд сомов, что является рекордом в истории страны. В 2021 году банки КР заработали всего 3,6 млрд сомов, в 2020 году — 2,3 млрд сомов, в 2019 году — 3 млрд сомов».

Феноменальный рост прибыли кыргызских банков, которая в 2022 году увеличилась более чем в пять раз, подчеркивает дальнейшие аномалии в положении «Бакай Банка». В статье журнала «The Economist» приведен обзор финансовых показателей кыргызских банков за 2022 год, в котором отмечается рекордная прибыль, зафиксированная в целом по сектору. В частности, три местных банка, упомянутые в публикациях, которые стали причиной конфликта, — «Бакай Банк», «Демир Банк» и «РСК Банк» — входят в десятку самых прибыльных банков Кыргызстана. В то же время чистая прибыль кыргызских банков в 2022 году выросла в среднем на 422 %, а прибыль «Бакай Банка» взлетела на 1203 % — с 325 млн сомов в 2021 году до 4,2 млрд сомов. Кыргызские эксперты, в частности финансовый аналитик Арсланбек Кененбаев, мнения которого цитируются в майском отчете, связывают такие высокие доходы с такими факторами, как увеличение спроса на валютные операции — выдачу банковских карт, снятие наличных и конвертацию валют. Эти показатели указывают на деятельность, которая выходит за рамки потребностей незначительного количества ИТ-работников. Аномальный скачок прибыли «Бакай Банка» на 1203 % связан скорее с возможным обходом санкций, чем с повседневными финансовыми потребностями небольшого количества новых участников рынка или органическими изменениями на рынке Кыргызстана.

В своем майском отчете Фундация специально подчеркнула, что в результате западных финансовых санкций, введенных против России, банки Кыргызстана стали для россиян «спасательным кругом» в условиях санкционной изоляции. Этот тезис подтверждают общие показатели деятельности банковского сектора Кыргызстана. Фундация «Открытый Диалог», как мониторинговая организация, добросовестно сообщает о потенциально тревожных сигналах и публикует информацию, которая, по ее мнению, требует независимой проверки со стороны западных институтов, ответственных за санкционный режим. Цель упоминания этих статистических данных в майском отчете — привлечь внимание к необычному росту банковского сектора Кыргызстана после вторжения России в Украину, поскольку такие тенденции могут свидетельствовать о недостатках санкционного режима. Фундация не утверждает, что этот рост является результатом деятельности исключительно или непосредственно «Бакай Банка». В отчете упоминаются и другие банки Кыргызстана, а обнародованные обобщенные данные являются основанием для беспокойства и призывом к дальнейшему расследованию.

6.3. Заявление «Бакай Банка» о том, что «The Economist» «косвенно, но однозначно подтвердил ложность обнародованной информации»

«Бакай Банк» утверждает, что статья, опубликованная в ноябре 2022 года в кыргызском СМИ «The Economist», не является надежным источником, и Фундация не должна была на нее ссылаться. «Бакай Банк» приводит в качестве доказательства то, что 23.05.2023 этот ресурс опубликовал пресс-релиз, подготовленный «Бакай Банком», в котором банк осудил агрессию против Украины и заявил о соблюдении финансовых санкций. По информации «Бакай Банка», оригинальная статья, на которую ссылается Фундация, была удалена с веб-сайта кыргызской медиаплатформы.

Однако «Бакай Банк» никак не отреагировал на публикацию этой статьи в ноябре 2022 года; вероятно, именно упоминание об этой статье в отчете Фундации в мае 2023 года подтолкнуло банк направить опровержение в «The Economist» в том же месяце. Такое совпадение во времени свидетельствует о том, что настоящая причина беспокойства «Бакай Банка» — не фактическая точность публикации, а то, что она получила международный резонанс благодаря отчету Фундации. Если бы информация действительно была недостоверной, «Бакай Банк», имея достаточно ресурсов для мониторинга и реагирования на клеветнические материалы, вероятно, немедленно опубликовал бы опровержение после первой публикации статьи в ноябре 2022 года.

Согласно статье 17 Закона «О средствах массовой информации» Кыргызской Республики, физические лица или организации имеют право требовать опровержения публично распространенной информации, которая не соответствует действительности или наносит ущерб их чести и достоинству. Если содержание публикации в средствах массовой информации нарушает их права или законные интересы, эти лица имеют право опубликовать свои опровержения в тех же средствах массовой информации. Такое опровержение или ответ публикуются в специальном разделе или в том же месте и тем же шрифтом, что и оригинальная статья, а в газетах — не позднее чем через месяц после даты подачи запроса. Следовательно, маловероятно, что «The Economist» отложил бы публикацию пресс-релиза истца до 23.05.2023, если бы получил пресс-релиз истца вскоре после публикации статьи 19.11.2022.

В то же время в пресс-релизе «Бакай Банка», опубликованном 23.05.2023, не содержится ни одного реального опровержения информации, опубликованной «The Economist» в октябре. Напротив, «Бакай Банк» оправдывает трудности своей деятельности в условиях санкций, введенных против России: «Антивоенные санкции автоматически влияют на нас как на компании, работающие в этом регионе; а учитывая, что экономики Кыргызстана и России настолько тесно связаны — требовать от нас отказаться от любого экономического или торгового взаимодействия с Россией без какой-либо поддержки является проявлением дешевого популизма, что приведет к краху экономики нашей республики». В своем заявлении «Бакай Банк» также отмечает, что не выдает дистанционно карты VISA, а выдачу других типов банковских карт не считает запрещенной. «Бакай Банк» добавляет, что выдает банковские карты, но только при наличии удостоверения личности клиента. Это заявление остается очень односторонним и не является основанием для отзыва публикации Фундации. Таким образом, «Бакай Банк», похоже, признает, что выдает без ограничений карты гражданам России, которые, как утверждается, используют Кыргызстан для банковских операций.

«Бакай Банк» утверждает, что статья, опубликованная в журнале «The Economist» в ноябре 2022 года, на которую ссылается Фундация, была удалена с веб-сайта «The Economist», что, по мнению «Бакай Банка», косвенно подтверждает ложность публикации. Однако эта статья все еще доступна на веб-сайте «The Economist».

6.4. Утверждение «Бакай Банка» о том, что статья «Kloop» не является надежным источником информации

В майском отчете Фундации, в частности, отмечается: «В декабре 2022 года кыргызское издание «Kloop» опубликовало статью, в которой описывается способ дистанционного открытия карт Visa через посредников. В статье названы два кыргызских банка («Керемет банк» и «БакайБанк») и два казахстанских банка («Freedom» и «ЦентрКредит»). Журналисты обнаружили Telegram-канал, администратор которого предлагает россиянам помощь в дистанционном открытии банковской карты в одном из вышеперечисленных банков с помощью доверенности, после чего банковская карта отправляется клиенту вместе с активированной SIM-картой для получения сообщений от банка. Сами банки отрицают открытие банковских карт нерезидентам с помощью доверенности».

«Бакай Банк» утверждает, что в публикации «Kloop» четко указано, что банки отрицают открытие счетов для нерезидентов способом, описанным в статье. Кроме того, ни статья «Kloop», ни отчеты Фундации не содержат никаких доказательств того, что счета были фактически открыты с использованием этого незаконного метода. Напротив, по мнению «Бакай Банка», это, вероятно, была попытка мошенничества или дезинформации. Поэтому «Бакай Банк» утверждает, что Фундация не имела достаточных причин для предъявления серьезных обвинений в его адрес на основании этой информации.

В своей атаке на Фундацию «Бакай Банк» критикует качество расследования, проведенного изданием «Kloop» — медиаресурсом, известным своей независимостью и антикоррупционной направленностью. «Kloop» сотрудничал с международными СМИ, в частности «Радио Свободная Европа / Радио Свобода» и Проектом расследования коррупции и организованной преступности (ПРКОЗ). В августе 2024 года Верховный суд Кыргызстана принял решение о ликвидации «Kloop Media». Издание обвинили в критике правительства и якобы манипуляции информацией с целью подстрекательства граждан к участию в антиправительственных протестах. Это решение суда вызвало критику со стороны Human Rights Watch, Amnesty International и пяти других международных правозащитных организаций, которые назвали его недопустимым покушением на свободу СМИ и призвали отменить его. В декабре 2024 года Европейский парламент в своей срочной резолюции отметил, что «в последние годы демократические стандарты и права человека в Кыргызстане ухудшились до тревожного уровня». В резолюции ЕП отмечается, что «независимые СМИ, такие как «Kloop», «Temirov Live», «Айт Айт Десе» и «Радио Азаттык», журналисты и блогеры продолжают подвергаться репрессиям» и «как судебная власть, так и внесудебные расправы все чаще используются для усмирения политических оппонентов и критиков гражданского общества».

Утверждая, что «Kloop» является источником дезинформации, «Бакай Банк» повторяет обвинения, выдвинутые авторитарным режимом Кыргызстана против международно признанного независимого информационного агентства. После прочтения статьи становится очевидным, что ее содержание является результатом настоящего журналистского расследования.

На сегодняшний день Фундация не видит серьезных оснований сомневаться в достоверности информации, опубликованной в статье «Kloop». Напротив, ФОД констатирует, что аналогичная информация распространяется в сети и является легкодоступной. Кроме источников, на которые ссылается отчет, и выводов в конце отчета, Фундация обнаружила другие общедоступные документы, подтверждающие системный характер уклонения от санкций в финансовом секторе Кыргызстана, в частности «Бакай Банком».

Фундация не утверждала, что именно «Бакай Банк» открывал счета дистанционно для нерезидентов. В отчете говорилось, что авторитетное кыргызское издание «Kloop» обнаружило администратора Telegram-канала, который предлагал подобные услуги через ряд кыргызских банков, в том числе через «Бакай Банк». Отмечалось, что открытие счетов, вероятно, происходило через доверенных лиц, без личного визита в Кыргызстан или банковское отделение. В майском отчете Фундации также сообщалось, что фигуранты журналистского материала, в частности банки, публично отрицали свою причастность к описанным практикам. Цитируя этот пример, в майском отчете 2023 года авторы стремились привлечь внимание к потенциальным недостаткам кыргызской финансовой системы.

7. Дополнительные источники информации Фундации «Открытый Диалог»

7.1 Дополнительные подтвержденные практики финансового сектора Кыргызстана, которые ослабляют санкции против России

Помимо источников, указанных в майском отчете и в представлении экспертных заключений, Фундация обнаружила дополнительные общедоступные материалы, которые еще раз доказывают, что в финансовом секторе Кыргызстана существуют практики, направленные на уклонение от санкций в отношении России, в частности деятельность «Бакай Банка». Эти дополнительные источники предоставили важную информацию и подтвердили выводы, сделанные в майском отчете и опубликованных экспертных заключениях, еще раз подчеркнув роль местных банков, в частности «Бакай Банка», в содействии доступу России к финансовым системам и товарам, подпадающим под ограничения. Различные российские и кыргызские источники предоставили соответствующий фактический материал, на основании которого Фундация рекомендовала включить «Бакай Банк» вместе с другими кыргызскими банками в санкционный список стран Запада.

Кыргызская платформа «The Economist» 31.03.2023 опубликовала статью под названием «Бакай Банк временно отменяет требование о минимальном остатке на счете для иностранцев при открытии карты», в которой отмечалось следующее: «С 1 апреля по 30 июня 2023 года иностранцы, открывающие новые счета в «Бакай Банке», больше не должны вносить 100 долларов США в качестве минимального остатка. Стоит отметить, что нерезиденты могут получить пластиковую дебетовую карту Visa или Елкарт в любом отделении банка. В колл-центре отметили, что для этого достаточно иметь паспорт».

В этой статье четко указано, что «нерезиденты могут получить карту Visa или пластиковую дебетовую карту Елкарт в любом отделении «Бакай Банка». К тому же «Бакай Банк» был готов предоставить иностранцам, не являющимся резидентами Кыргызстана, лучшие финансовые условия, чем гражданам и резидентам Кыргызстана, отменив требование о минимальном остатке на счете. Это свидетельствует о том, что граждане России, как и другие иностранные граждане, могли получить доступ к международным платежным системам, таким как Visa, не являясь резидентами Кыргызстана. Эта политика, которая потенциально облегчала доступ граждан России к глобальным финансовым сетям, вызвала обеспокоенность Фундации относительно роли банка в обходе санкций.

Фактически, 31.03.2023 эта информация была опубликована на веб-сайте истца в качестве рекламного объявления от «Бакай Банка» с предложением оформления карт Visa Classic и Visa Gold для новых клиентов-нерезидентов:

«Уважаемые клиенты, мы рады объявить об обнулении неснижаемого остатка по вновь выдаваемым международным банковским картам Visa Classic и Visa Gold для клиентов нерезидентов КР. Срок акции с 1 апреля 2023 года по 1 июля 2023 года».

Предложение было специально разработано для клиентов-нерезидентов «Бакай Банка» — физических лиц, которые не проживают в Кыргызстане, но могут пользоваться международными банковскими услугами. Это говорит о том, что клиенты, которые не были резидентами Кыргызстана и подавали заявки на получение таких карт, не должны были поддерживать минимальный остаток на своих счетах. Благодаря этому иностранным клиентам стало проще и выгоднее открывать и пользоваться банковскими счетами в Кыргызстане, особенно тем, кто не желает вкладывать значительные суммы в кыргызские банки.

Во время подготовки майского отчета Фундация проанализировала несколько групп в Telegram (подобных @VisaMasterCardRussia, https://t.me/Bakai_Bank_Kyrgyzstan, https://t.me/mbank_cardand) и обсуждения на онлайн-форумах в России, где активно рекламировались услуги «Бакай Банка» и других кыргызских банков среди граждан России, которые не являются резидентами Кыргызстана. Эти услуги предлагались не только лицам, временно пребывающим в Кыргызстане, но и тем, кто стремится обойти требования о личном присутствии, получая доступ к финансовым услугам дистанционно, без необходимости посещать Кыргызстан или «Бакай Банк» непосредственно.

В сообщении от 14.04.2022 в Telegram-группе «Банковские карты в Казахстане и Кыргызстане для граждан Российской Федерации» (@bank_cards_kz) указано:

«Мультивалютная банковская карта в Киргизии (Бакай Банк) для граждан РФ и Беларуси!
Мы вам делаем 2 карты:
1) Долларовую именную карту Visa
2) Элкарт-Мир (EURO, RUB счета открываются в приложении)
Пополнять счета можно с российских карт Мир и обратно выводить на них же с карты Элкарт.
От вас требуется: скан загранпаспорта + нотариальная доверенность на нашего сотрудника
Стоимость: 26000 руб
Срок: 14–18 дней
По всем вопросам пишите: @manager_immigration_assistance
Наш телефон: +7 (495) 109-25-04»

В Telegram-группе Immigration Assistance (@immigration_assistance) 17.01.2023 было опубликовано сообщение, в котором рекламировалось дистанционное открытие банковских карт в Кыргызстане в «Бакай Банке»:

«‼️Актуальные предложения по дистанционному открытию банковских карт в Казахстане и Киргизии без вашего присутствия:
1) Freedom Finance (Казахстан)
 Тип карты: Mastercard
 Мультивалютная карта в 4 валютах: доллар, евро, тенге, рубль
 Стоимость: 29 900 руб (Спецпредложение!)
 Срок изготовления: 2 недели
2) Банк Центр Кредит (Казахстан)
 Тип карты: Mastercard
 Мультивалютная карта в 4 валютах: доллар, евро, тенге, рубль
 Стоимость: 38 000 руб
 Срок изготовления: 2 недели
3) Бакай банк (Киргизия)
 Тип карты: Visa (валюта USD) и Элкарт (валюта Сомы)
 Стоимость: 48 000 руб (за эту цену будут сделаны 2 карты в USD и сомах)
 Срок изготовления: 2–3 недели
По всем вопросам: @manager_ia»

На VC.ru, российской цифровой медиаплатформе для предпринимателей и стартапов, появилось несколько постов, в которых объяснялось, как обойти санкции против России и открыть банковские счета в так называемых «дружественных юрисдикциях». «Дружественные юрисдикции» для России — это страны, которые помогают российским гражданам и предприятиям обойти санкции, введенные западными странами.

В сообщении от 02.10.2022 под названием «Как открыть банковскую карту в Кыргызстане (Киргизии) — конец сентября 2022» автор Дмитрий Михайлов отмечает:

«Как многие уже знают, в мире невозможно пользоваться Российскими банковскими карточками. Да, есть карты «мир» которые могут местами помочь, но сейчас от них все больше и больше стали отказываться в наших «дружественных» странах. Да и по курсу вы очень хорошо потеряете.
[…]
Почему именно Кыргызстан?
Ну, во-первых, сюда было проще добраться
В Казахстане сейчас слишком много людей, чего только стоит километровая очередь на получение ИИН, без которого вам не сделают карту.
Изначально я думал лететь в Узбекистан, но там недавно ввели правило, что нужно прожить в стране 15 дней, прежде чем подаваться на карту. А с моим везением, на 15 день сказали бы, что теперь надо прожить 2 месяца.
Какой банк выбрать?
На самом деле в Кыргызстане осталось не так много банков готовых открыть карточки иностранцам без резидентства. Пока точно открывают 2 банка: «KICB» и «Бакай Банк».

7.2. Visa и Элкарт: доказательства выдачи банковских карт «Бакай Банком» нерезидентам страны до публикации отчета ФОД

Как указано в вышеупомянутом сообщении, еще до или во время публикации майского отчета Фундации уже существовали существенные доказательства. «Бакай Банк» выпустил два типа карт для нерезидентов Кыргызстана, которые были интересны для граждан России, изолированных от международных финансовых платежных систем: Visa и Элкарт. Для этого «Бакай Банк» официально требовал от нерезидентов, граждан России, очень базовый пакет документов: российский внутренний паспорт (внутреннее удостоверение личности), российский загранпаспорт со штампом о пересечении границы с Кыргызстаном и местный номер телефона. Однако, как указано выше, существовали способы получить карту «Бакай Банка» без поездки в Кыргызстан.

«Елкарт» — это банковская карта, выпущенная для внутренних транзакций в Кыргызстане кыргызским провайдером электронных платежных систем АО «Межбанковский процессинговый центр». Он выпускает собственные банковские карты и предлагает электронные платежные услуги, аналогичные услугам MasterCard и Visa, но специально для использования в Кыргызстане.

Российский веб-сайт «Easy Cards», https://easycrds.ru, «помогает гражданам России получить банковские карты иностранных банков» и заявляет, что «наша команда поможет вам удаленно получить международную карту для операций в иностранной валюте». Веб-сайт «Easy Cards» является одним из многих сервисов, предоставляющих такие услуги. «Easy Cards» предлагает карты четырех стран: Кыргызстана, Казахстана, Турции и Армении.

В Кыргызстане «Easy Cards» предлагает карты четырех банков, включая «Бакай Банк»: «Карта от Bakai Bank — один из лидирующих продуктов, позволяющий насладиться впечатляющей финансовой свободой»). На сайте конкретно указано, что пополнить карту Visa от «Бакай Банка» можно с помощью российских банков «Тинькофф» и «МТС Банк», а также с помощью международных переводов.

Другой российский веб-сайт, easypayments.online, предлагал услуги дистанционного открытия банковского счета в Кыргызстане:

«Уход из России VISA и MasterCard привел к развитию «карточного туризма» в странах СНГ: россияне обращаются к иностранным банкам для открытия счета. Одним из популярных направлений стала Киргизия. Количество выданных банковских карт в этой стране увеличилось на 33,1% в 2022 году.
[…]
Открытие счета в банке Киргизии для россиян имеет следующие преимущества:
Возможность бесплатного обслуживания.
[…]
Простая процедура оформления. Можно открыть счет в Киргизии удаленно через компанию-посредника или лично.
[…]
Какие банки в Кыргызстане открывают счета для россиян
[…]
ОАО «БАКАЙ БАНК»
Банк существует уже 25 лет. Пользоваться им могут как физические, так и юридические лица. В 2020 году агентство Moody’s присвоило рейтинг «Бакай Банку», что делает его единственным банком в Кыргызстане с международным кредитным рейтингом. В зависимости от тарифа, разной будет ежегодная стоимость обслуживания и комиссии».

После полномасштабного вторжения в Украину в феврале 2022 года и последующего отключения российских банков от международных платежных систем, граждане России обратились к кыргызским банкам, таким как истец. В процессе исследования потенциальных путей обхода санкций Фундация выяснила, что, по данным многочисленных онлайн-источников, «Бакай Банк» выдавал два типа банковских карт — Visa и Элкарт — гражданам России, не являющимся резидентами Кыргызстана. Эти карты помогли им получить доступ к международным платежным системам и переводить средства со своих российских счетов. Однако пополнить карту Visa, выданную «Бакай Банком», можно непосредственно в как минимум двух популярных российских банках, «Тинькофф» и «МТС Банк», а также с помощью международных переводов.

Карта Visa позволяла россиянам пользоваться международными платежными услугами, доступ к которым был ограничен из-за санкций. Карта Элкарт, выпущенная в местной валюте Кыргызстана (сом), давала им возможность переводить деньги со своих российских карт (включая российскую карту «Мир») на выпущенную в Кыргызстане карту Visa. Карта Элкарт выступала посредником, позволяя им осуществлять платежи, переводить средства и снимать наличные в Кыргызстане, а в конечном итоге получать доступ к своим средствам на международной карте Visa. Двадцать одно кыргызское банковское учреждение (включая истца) из двадцати двух выпускали карты Элкарт. В марте 2022 года Элкарт была интегрирована с российской платежной системой «Мир».

23.02.2024 Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США наложило санкции на российское АО «Национальная система платежных карт», оператора платежной системы «Мир» в России. Чтобы уменьшить риск вторичных санкций, Межбанковский процессинговый центр, который управляет Элкарт, объявил, что с 05.04.2024 прекратит сотрудничество с российской системой «Мир». С точки зрения Фундации, это стало возможным, в частности, благодаря деятельности таких общественных организаций, как сама ФОД, а также международных СМИ, которые выявили существующие лазейки и показали, как кыргызские банки, в частности «Бакай Банк», помогали России обходить западные ограничения.

Однако проблема остается. Несмотря на заявления «Бакай Банка» о том, что он не открывает карты нерезидентам России, многие платформы по-прежнему рекомендуют «Бакай Банк» российским клиентам. Не все банки Кыргызстана рекламируются таким образом.

Популяризация услуг «Бакай Банка», таких как дистанционное открытие счетов и выпуск банковских карт, вызвала серьезную обеспокоенность возможным участием банка в схемах уклонения от санкций и использовании финансовых каналов для предоставления россиянам несанкционированного доступа к международным платежным системам. Эти факты убедили Фундацию в необходимости более тщательного анализа практик «Бакай Банка». Результаты всестороннего исследования стали основанием для рекомендации включить «Бакай Банк» в санкционные списки из-за его вероятного участия в предоставлении финансовых услуг, которые могут способствовать обходу западных санкций против России.

8. Международное значение и общественный интерес к отчетам Фундации

8.1. Реакция Запада на уклонение от санкций

Общественный интерес к отчету Фундации связан с важностью соблюдения санкционного режима и противодействия попыткам уклонения от санкций — особенно в контексте российской агрессии в Украине. Выводы ФОД указывают на возможные лазейки, которые позволяют России получать доступ к запрещенным товарам и финансовым услугам, акцентируя внимание на проблеме, имеющей серьезные последствия для глобальной безопасности. Отчеты Фундации, в частности майский, способствуют поддержанию системности западных санкций. Как свидетельствуют решительные действия со стороны США, Великобритании и ЕС, в настоящее время осуществляется широкая и скоординированная кампания давления на Кыргызстан и другие страны, которые помогают путинской России, с целью прекратить любое содействие обходу санкций.

Вопросы, касающиеся санкций и их возможного обхода, представляют значительный общественный интерес, что оправдывает публикацию таких материалов. Кроме того, международное сообщество выразило решительную реакцию и политическое давление на власти Кыргызстана, чтобы прекратить их помощь России в уклонении от санкций. После публикации майского отчета и экспертных заключений Фундации, а также других публикаций международных СМИ и НПО, в которых подробно описывались причины обеспокоенности возможной помощью кыргызских органов власти и организаций в обходе санкций против России, Сенат США официально поднял эти вопросы в письме к Кыргызстану в августе 2023 года. В этом письме, направленном кыргызским чиновникам, содержался призыв к строгому соблюдению санкций, чтобы предотвратить доступ России к товарам и финансовым услугам, на которые наложены ограничения, с помощью кыргызских посредников. США выразили обеспокоенность возможной причастностью кыргызских компаний к экспорту в Россию товаров, которые могут быть использованы для поддержки военных действий в Украине. Это письмо свидетельствует о значительном усилении дипломатических усилий США, подчеркивая, что любая помощь России в обходе международных санкций будет иметь серьезные последствия, включая, возможно, вторичные санкции против кыргызских предприятий. Это вмешательство США подчеркивает международную осведомленность и обеспокоенность ролью Кыргызстана в поддержке доступа России к мировым рынкам и товарам военного назначения.

8.2. Действия правительств США, ЕС и Великобритании

В июле 2023 года, «через несколько часов после того, как глава национальной безопасности Кыргызстана заявил в четверг, что ни одна компания в его стране не нарушила санкции США против России, Министерство финансов США объявило о санкциях против четырех кыргызских фирм за то, что они именно это и сделали». «Все четыре компании, против которых введены санкции, были зарегистрированы в Кыргызстане вскоре после начала российского вторжения в Украину, и все они поставляют товары двойного назначения в Россию, в том числе фирмам, которые поставляют электронику российским оборонным компаниям». «Кыргызстан, хотя и небольшой по размеру по сравнению с другими странами, является ярким примером того, как одновременно действуют все факторы, создающие чрезвычайно благоприятную среду для уклонения от санкций»

24.08.2023 «Председатель Комитета Европейского парламента по иностранным делам Дэвид Макалистер призвал Кыргызстан обеспечить соблюдение международных санкций против России на фоне растущей обеспокоенности тем, что страны Центральной Азии используются для обхода этих мер».

Макалистер заявил во время визита в Бишкек 24 августа, где он встретился с президентом Садыром Жапаровым: «Международные санкции направлены не против Кыргызстана, а против стран-агрессоров, таких как Россия и Беларусь. Мы понимаем ситуацию Кыргызстана и его участие в таких организациях, как Евразийский экономический союз (ЕАЭС) и Организация Договора о коллективной безопасности (ОДКБ), однако осуждаем любые попытки стран обходить эти санкции, включая незаконный экспорт и импорт товаров, входящих в санкционный список».

13.06.2024 правительство Великобритании ввело санкции против 50 лиц и организаций, включая одну организацию из Кыргызстана, чтобы ослабить военную машину Путина в рамках скоординированных действий с партнерами «Большой семерки» в поддержку Украины. Эти новые санкции были приняты с целью ограничить возможности России финансировать и вооружать свою военную машину, а также продемонстрировать поддержку Украины со стороны Великобритании. Это стало возможным также благодаря усилиям представителей гражданского общества, таких НПО, как Фундация «Открытый Диалог», и СМИ, деятельность которых сыграла важную роль в привлечении внимания к проблемам обхода санкций.

В июне 2024 года США ввели санкции против еще двух компаний из Кыргызстана — «Транзит Сервис Бишкек» и «Нова проект». Они были включены в обновленный Список специально обозначенных граждан и заблокированных лиц (SDN List) на веб-сайте Министерства финансов США.

Помимо этого, как отмечалось ранее в этом отчете, в январе 2025 года Министерство финансов США наложило санкции на ОАО «Керемет Банк», расположенный в Кыргызской Республике, за координацию схемы уклонения от санкций при участии российских должностных лиц.

9. Почему иск «Бакай Банка» является SLAPP-иском?

9.1. Источники информации о SLAPP: Европейская директива и резолюция Совета Европы

Иск «Бакай Банка» против ФОД — яркий пример стратегического судебного иска, направленного против участия общественности (SLAPP), то есть судебного преследования, используемого как инструмент цензуры, запугивания и давления. Его конечная цель — заставить ответчика отказаться от своей позиции и истощить его финансовые ресурсы с помощью судебных исков. Как правило, подобные иски не имеют серьёзной правовой основы, но служат способом подавления свободы слова и участия общественности. SLAPP наносят ущерб не только ответчикам, но и интересам общества, поскольку они препятствуют демократическому диалогу и участию общественности.

Источники информации о SLAPP: Директива ЕС и Резолюция Совета Европы. Европейская правовая система идентифицировала SLAPP-иски как угрозу и разработала соответствующие механизмы противодействия. Два ключевых документа, касающихся проблемы SLAPP в Европе, — это:

1. Рекомендация CM/Rec(2024)2 Комитета министров Совета Европы государствам-членам о противодействии использованию стратегических исков против участия общественности (SLAPP) принятая Комитетом министров 05.04.2024 года, имеет целью противодействие использованию SLAPP путем обеспечения безопасной и благоприятной среды для участия общественности. Она определяет, что государства-члены Совета Европы должны ввести гарантии, предотвращающие использование правовых систем в качестве инструментов для запугивания лиц, участвующих в публичных дебатах; и
2. Директива (ЕС) 2024/1069 от 11.04.2024 о защите лиц, участвующих в общественной жизни, от явно необоснованных исков или неправомерных судебных разбирательств («Стратегические иски против участия общественности»): Эта директива Европейского парламента и Совета касается защиты лиц, участвующих в общественных дискуссиях, от явно необоснованных исков или злоупотреблений судебными процедурами. Она направлена на то, чтобы не допустить, чтобы трансграничные судебные процессы стали инструментом давления и средством ограничения свободы слова или подавления свободного обмена мнениями в публичном пространстве.

9.2. Признаки SLAPP в иске «Бакай Банка против ФОД»

Иск, возбужденный «Бакай Банком» против Фундации «Открытый Диалог», содержит несколько характерных признаков SLAPP, изложенных в Рекомендациях Совета Европы:

• Несоразмерные и завышенные суммы исковых требований: Требование «Бакай Банка» о компенсации в размере 1 050 000 евро без предоставления убедительных доказательств причиненного ущерба является примером несоразмерного характера типичных SLAPP-исков. Дополнительное взыскание 10 000 евро штрафа за каждый день неисполнения решения только подчеркивает чрезмерность и абсурдность подобных требований.
• Тактика запугивания: Требование об обязательном размещении решения суда против себя на официальном сайте Фундации является способом давления и попыткой запугать организацию. Такие меры выходят далеко за рамки устранения вреда и имеют целью заставить Фундацию прекратить свою деятельность.
• Иск, имеющий признаки недобросовестного процессуального поведения: Значительная задержка с подачей иска — через 18 месяцев после публикации отчетов — свидетельствует о стратегическом характере иска, направленного на истощение ресурсов Фундации и сдерживание ее аналитической деятельности.
• Злоупотребление неравенством сил: Использование «Бакай Банком» своих финансовых и юридических ресурсов для борьбы с некоммерческой организацией ФОД демонстрирует типичный для SLAPP-исков дисбаланс сил.
• Безосновательные обвинения: Иск ставит под сомнение выводы тщательно подготовленных и документально подтвержденных отчетов Фундации, не предоставляя весомых доказательств их опровержения, что указывает на вероятную явную безосновательность претензий.
• Злонамеренное судебное преследование: Иск, направленный против аналитической деятельности по социально значимой тематике, имеет целью ограничить свободу слова и соответствует характеру злонамеренных и репрессивных действий, присущих SLAPP-искам.

Действия, предпринятые «Бакай Банком», подпадают под определение SLAPP, целью которых является препятствование Фундации в выполнении ее миссии по содействию прозрачности и подотчетности в вопросах, представляющих общественный интерес, в частности в сфере контроля за соблюдением международных санкций. Этот иск является типичным примером того, как правовые системы могут быть использованы для подавления и запугивания тех, кто стремится участвовать в публичных дебатах и привлечь субъектов к ответственности перед обществом.

10. Рекомендации

На основе анализа SLAPP-иска, поданного «Бакай Банком» против Фундации «Открытый Диалог», предлагаются следующие рекомендации для ЕС:

• Усилить защиту от SLAPP-исков — ускорить внедрение средств правовой защиты от стратегических исков против участия общественности (SLAPP) в международное и национальное законодательство, в частности внедрение Директивы ЕС (ЕС) 2024/1069 о защите лиц, участвующих в публичных дебатах, от явно необоснованных исков.
• Применить принципы противодействия SLAPP — оценивая иск «Бакай Банка» против Фундации, необходимо учесть такие индикаторы SLAPP, как несоразмерные требования и затянутые сроки подачи иска.
• Процессуальные гарантии — ввести механизмы досрочного закрытия дел, имеющих явные признаки SLAPP, чтобы предотвратить длительные судебные процессы, истощающие ресурсы ответчиков.

11. Выводы

Иск «Бакай Банка» против Фундации «Открытый Диалог» является тревожным показателем того, как влиятельные финансовые учреждения могут пытаться заставить замолчать легитимную журналистику, которая работает в интересах общества, с помощью юридического давления. Это дело иллюстрирует глобальную проблему SLAPP-исков — стратегических судебных разбирательств, которые возбуждаются не для достижения справедливости, а для того, чтобы поставить критиков перед финансовыми и ресурсными трудностями и заставить их отказаться от своей деятельности.

Несоразмерность финансовых требований «Бакай Банка» (1 050 000 евро) в сочетании с чрезмерными санкциями в случае неисполнения (10 000 евро за каждый день) четко указывает на то, что цель иска — запугать, а не добиться справедливого судебного решения. Кроме того, подача иска через 18 месяцев после публикации отчетов Фундации свидетельствует о преднамеренной попытке истощить ресурсы организации и создать препятствия для дальнейшей исследовательской деятельности.

Этот случай нужно рассматривать в более широком геополитическом контексте — войны России против Украины и международных санкций, введенных в ответ. Эффективность санкций критически зависит от прозрачности и подотчетности, которые обеспечивают такие организации, как Фундация «Открытый Диалог», благодаря своей исследовательской работе. Когда такие организации подвергаются юридическим преследованиям за разоблачение возможного обхода санкций — эффективность санкционного режима оказывается под угрозой.

Представленные в этом отчете доказательства свидетельствуют, что отчеты Фундации были основаны на достоверных источниках и имели целью служить общественным интересам, освещая потенциальные недочеты в системе контроля за соблюдением санкций. С тех пор многочисленные независимые источники подтвердили наличие схем обхода санкций через финансовые учреждения Кыргызстана, в частности Министерство финансов США ввело санкции против одного из банков, упомянутого в отчетах Фундации вместе с «Бакай Банком».

Международное сообщество, в частности Европейский союз, который недавно принял анти-SLAPP законодательство, должно решительно выступить против таких злоупотреблений правовыми инструментами. Защита способности гражданского общества отслеживать и сообщать о нарушениях санкций — это не только вопрос свободы слова, но и ключевой фактор сохранения эффективности одного из главных инструментов в ответ на агрессию России против Украины.

Поскольку дело рассматривается в судах Бельгии, оно станет важным тестом на готовность Европы защищать журналистику в интересах общества и надзорную функцию гражданского общества. Его результат будет иметь последствия, выходящие далеко за пределы этого конкретного дела: он может повлиять на готовность других организаций разоблачать схемы обхода санкций и, в итоге, на целостность глобального санкционного режима.