В период с марта по июль 2023 года Глобальный фонд ЕС по AML/CFT выступил одним из организаторов и спонсором серии региональных консультаций для некоммерческих организаций (НКО), региональных групп по типу FATF и подразделений финансовой разведки с целью сбора, документирования и анализа практики эффективного взаимодействия между сектором НКО и соответствующими (межправительственными) заинтересованными сторонами.
В период с 26.09.2023 по 27.09.2023 в Бонне, Германия, была совместно организована заключительная Глобальная конференция под названием «Риски и последствия: Будущее Рекомендаций FATF №8 для финансовой прозрачности и гражданского общества». В ней приняли участие представители Фундации «Открытый Диалог» (ФОД) — её Президент Людмила Козловская, Катажина Щипска, а также Бота Джардемали.
В ходе мероприятия обсуждались следующие вопросы:
- подход, пропорциональный риску финансирования терроризма;
- надзор только за теми НКО, которые потенциально подвержены высокому риску злоупотребления финансированием терроризма;
- предотвращение де-рискинга в отношении НКО со стороны оптовых банков;
- необходимость эффективного взаимодействия между НКО и всеми заинтересованными сторонами в сфере AML/CFT.
Президент ФОД рассказала о том, как она на собственном опыте столкнулась с финансовой изоляцией в Брюсселе, прозванном «столицей Европы», после того как ФОД и ее руководство стали объектом пропагандистских атак со стороны авторитарных режимов.
«С 2019 года финансовые учреждения стали рассматривать нас как клиентов с высоким уровнем риска. В результате наши банковские счета в Бельгии были закрыты, а атаки на ФОД также привели к закрытию наших личных счетов и расторжению всех контрактов», — пояснила Людмила. В частности, «в период с 2019 по 2021 год два бельгийских банка, KBC и BNP Paribas Fortis, расторгли с нами договоры и внесли Фундацию в свои черные списки, а практически все остальные банки Бельгии (ING, Belfius, Beobank, Crelan, Keytrade, Argenta, AXA, Aion) отклонили нашу заявку на открытие счета. Кроме того, были закрыты личные счета коллег из ФОД, а также нашей с мужем компании KL Solutions. В 2020 году то же самое сделала британская компания Revolut. Ни один из банков не обосновал свои решения, поскольку не был обязан это делать. В 2022 году платформа денежных переводов Wise закрыла счет Фундации, предположительно из-за нашей деятельности по оказанию помощи Украине, которая вызвала опасения, что мы связаны с вооруженным конфликтом в этой стране. Только Биткойн оказался решением проблемы — это был единственный способ для нас продолжать поддерживать активистов в авторитарных государствах и организовать гуманитарную помощь для Украины всего через два дня после российского вторжения».
По словам Козловской, с тех пор ФОД не может открыть счета в других бельгийских или иностранных банках (после обращения в банки Польши, Эстонии и Мальты), что фактически исключает ее из финансовой сферы. Несмотря на обращение в суд, в Бельгии не нашли эффективного решения этой проблемы.
Президент ФОД сослалась на правила Европейского банковского управления, согласно которым такая практика противоречит положениям Директивы 2015/849 от 20.05.2015 о предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания денег или финансирования терроризма. Именно поэтому, по ее мнению, так важно, чтобы органы FATF в сотрудничестве с гражданским обществом создали такие стандарты для глобальной финансовой политики, чтобы неправительственные и некоммерческие организации не воспринимались финансовыми учреждениями как организации повышенного риска и, как следствие, не подвергались финансовой изоляции. «Это связано с тем, что для авторитарных режимов это открытая дверь для злоупотребления правилами AML/CFT», — заключила Козловская.
Предлагаем вам посмотреть обзор мероприятия:
Читать также:
